小程序对账指引
收藏一、账户总览
1.账户说明
账户名称 | 释义 | 示例 |
总资金 | 商户各资金账户之和=可提现账户总资金+在途账户 总资金+冻结总资金 | |
可提现账户总资金 | 订单发起结算或分账后会到可提现账户内，只有该账户的资金支持提现 | |
在途账户总资金 | 用户支付后金额进入到商户在途户中，商户发起分账/结算后资金才能从在途户结算到可提现资金。 | |
冻结总资金 | 平台结合商家营业情况综合确定冻结金额，冻结金额会定期更新，冻结资金不支持提现解冻后可提现 | |
手续费账户（非必选） | 手续费账户用于收支分离，分账时所有的平台费用部分（包括支付手续费、cps 达人抽佣、平台抽佣等）全部从手续费账户中扣取 | |
退款备用金账户（非必选） | 用于发起分账后退款报错“账户余额不足”，或者超期订单退款场景从退款备用金账户扣取 |
二、资金流和交易流
交易流：指支付、退款、分账等交易相关操作的流程
资金流：指提现动账的部分，即资金进入到可提现账户过程，还包括资金在不同账户间的流转路径和过程
1.正向资金交易流
用户支付成功后，资金先进入商户【在途资金账户】等待分账结算，订单达到分账周期后，商户通过自动结算或调用分账结算接口进行分账，同时扣除支付手续费、平台技术服务费（如有）、小程序推广计划费用（如有），分别结算到商户和分账方的【可提现资金账户】。
2.逆向资金交易流
用户支付成功后。资金先进入商户【在途资金账户】等待分账结算，用户退款行为发生在交易结算全流程，退款行为主要以分账结算为节点，分账前退款资金还在【在途资金账户】中由在途户出资，分账后退款发生时资金已在【可以提现资金账户】中由可提现户出资，所以退款发生时间根据支付单是否发生分账结算为准，出资的资金账户不同。
退分账指订单已经分账结算成功（资金还未提现）需要退回到未分账状态，常见场景：分账结算分账商户号配置错误、分账方退出经营需要退回。
3.资金流和交易流关系总览
3.1 未开通手续费/退款备用金账户
如何判断是否开通：账户详情中查看【运营账户】对应的手续费/退款备用金账户是否已开通
交易流产生的金额=资金流产生的金额 | |
资金流 | 总资金=可提现资金 + 在途资金 + 冻结资金
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交易流 | 总资金=支付成功金额 — 分账结算产生的费用金额（支付手续费、平台技术服务费、小程序推广计划服务费）— 分账前后退款金额 |
3.2已开通手续费/退款备用金账户
交易流产生的金额=资金流产生的金额 | |
资金流 | 总资金=可提现资金 + 在途资金 + 冻结资金+手续费账户余额+退款备用金账户余额
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交易流 | 总资金=支付成功金额 — 分账结算产生的费用（支付手续费、平台技术服务费、小程序推广计划服务费）— 分账前后退款金额+手续费账户余额+退款备用金账户余额
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三、对账方式
资金账单对账：适用于日终收入清算
交易账单对账：适用于总账核对存在误差、单笔订单的在途资金、分账退款等核对哪些未入账或未结算
四、账单核对
1.交易账单核对
字段说明
账单类型 | 支付时间 | 订单号 | 平台单号 | 渠道单号 | 完成时间 | 费用项说明 |
支付单 | 支付发起时间 | 商户请求支付时传的支付单号 | 平台对应生成的支付单号 | 渠道对应生成的支付单号 | 支付完成时间 | |
退款单 | 退款发起时间 | 商户请求支付时传的支付单号 | 平台对应生成的退款单号 | 渠道对应生成的退款单号 | 退款完成时间 | |
分账单 | 分账发起时间 | 商户请求支付时传的支付单号 | 平台对应生成的分账单号 | 渠道对应生成的分账单号 | 分账完成时间 |
|
退分账单 | 退分账发起时间 | 商户请求支付时传的支付单号 | 平台对应生成的退分账单号 | 渠道对应生成的退分账单号 | 退分账完成时间 | |
核对方式
交易类型 | 核对字段 | 账单位置 | 核对方式 | 交易单匹配方式 |
支付单 |
| 交易管理-交易记录-支付 | 将成功支付的订单金额计算总和 |
|
退款（分账前）单 |
| 交易管理-交易记录-退款 | 将分账前成功退款的订单筛选后计算总和 | |
退款（分账后）单 |
| 交易管理-交易记录-退款 | 将分账后成功退款的订单筛选后计算总和 | |
分账单 |
| 交易管理-交易记录-分账 | 方式一：用过分账方和分账金额可以计算出实际商家结算的金额 方式二：订单结算金额=支付成功订单—软件服务费1—软件服务费2—抽佣金额 | |
退分账单 |
| 交易管理-交易记录-退分账 | 将退分账成功的金额计算总和 |
2.资金账单核对
字段说明
交易类型 | 关联订单号 | 交易 订单号 | 交易时间 | 动账时间 | 收支类型 |
分账 | 商户请求分账时传的分账单号 | 平台分账单号 | 发起时间 | 分账成功时间 | 收入 |
退款 | 商户请求退款时传的退款单号 | 平台退款单号 | 发起时间 | 退款成功时间 | 支出 |
退分账 | 商户请求退分账时传的退分账单号 | 平台退分账单号 | 发起时间 | 退分账成功时间 | 支出 |
提现 | 商户请求提现时传的提现单号 | 平台提现账单号 | 发起时间 | 提现成功时间 | 支出 |
调账 | 平台调整单号 | 发起时间 | 调整成功时间 | —— | |
核对方式
账户类型 | 核对方式 | 账单位置 | 注意 |
退款 | 分账前退款在在途资金账户扣款 分账后退款在可提现资金账户扣款 | 资金管理-基本账户-收支明细 |
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分账 | 【收支明细-分账】交易订单号与【交易管理-交易记录-分账】中平台分账单号匹配核对 | ||
提现 | 【收支明细-提现】关联订单号与【交易管理-提现记录】中提现请求号匹配核对 | ||
在途资金（未分账订单） | 即用户支付后未分账的金额进入到在途资金
| ||
可提现资金 | 即分账成功的订单金额进入到可提现资金 二选一：
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总资金 | 总资金=在途资金+可提现资金+冻结总资金 可提现资金和在途资金核对方式参考上方 |
3.返佣账单核对
1.返佣规则
本地生活类小程序佣金政策和本地团购保持一致，非融合小程序无本地推场景。
返佣类型 | 类型概述 | 返佣金时间 | 账单推送时间 | 确认账单 | 返佣打款时间 |
标准返佣 | 商家在开放平台经营，满足要求的订单就会参与返佣 | 月 | 一般在次月15-20号之间，季度/年末相对延迟次月20-30号之间 |
| 每月1/10/20日针对已确认未结算成功的返佣账单打款 |
退佣 | 为非开放能力，针对支付后结算的商家，未核销且全额退款时，可以将平台佣金全部退回 | 月 |
| ||
特殊返佣 | 不同行业设的一些短期活动，商家达成活动目标后可以按照活动约定进行返佣。 | 月（如有） |
| ||
季度框返佣 | 商家需要在闭环签署框架协议，季度目标达成后可按照协议比例返佣 | 季度 |
|
举个🌰：
1月返佣数据——2.15推送账单——2.22日默认确认账单——3.1日打款
3.2 返佣账单核对
（1）查询位置
后台查询：小程序后台-支付能力-交易管理-返佣记录，查看对应月份返佣明细
接口查询：账单一般会在次月 3 号生成，建议商户于次月3号或之后获取对应的月度账单接口。详见：接口链接
（2）对账页面
（3）开发者接收返佣账户
接收返佣的账户为小程序商户号进件结算卡，如果仅进件一个渠道，默认该渠道结算卡；如果进件多个渠道，微信＞支付宝＞抖音支付＞易宝
查询及修改位置：小程序后台-能力-支付-进件管理
（4）平台打款账户
主要用于，客户反馈有一笔入账，不知道是什么款项？
- •回单显示付款主体：成都光合信号科技有限公司/北京抖音信息服务有限公司
- •部分回单备注显示：小程序
五、对账场景
1. 在途资金有哪些未分账的订单？
公式 | 在途资金=支付成功金额—分账前退款金额—分账成功金额+退分账（如有） |
核对方式 | 在【交易管理-交易记录】获取支付账单、退款账单（分账前退款）、分账账单，退分账如有可自行增加 订单号/平台单号/渠道单号任意单号均可匹配 |
举例 | 场景：核对7月在途资金 订单状态筛选：支付成功、退款成功、分账成功 时间筛选：7月1日-7月31日支付成功单，7月1日-7月31日分账前退款成功单，7月1日-7月31日分账成功订单 匹配支付单订单和分账订单可以查出哪些订单还未分账，分账前退款订单需要在匹配前剔除。 场景：核对在途账户所有资金涉及哪些订单还未分账 订单状态筛选：支付成功、退款成功、分账成功 时间筛选：可以拉长核对周期，3个月或半年为周期核对 |
2.日终余额怎么看？
路径：账户管理—账户详情—收支明细
筛选需要查询的时间，日终余额=起始时间第一笔动账的账户余额——结束时间最后一笔动账的账户余额
3.可以看到提现资金对应哪些支付账单吗？
路径：账户管理—账户详情—收支明细
根据提现时间查询，最近一笔提现动账和上一笔提现动账之间产生的分账入账订单即为最近一笔提现所涉及的账单，如需要对应支付单信息可以用“收支明细”的分账单交易订单号匹配“交易记录”中的分账订单。
4.账户总金额与交易明细怎么对？
公式 | 账户总金额=可提现总资金+在途总资金+冻结总资金 |
核对方式 | 在【交易管理-交易记录】获取支付单明细、退款单明细（分账前退款）匹配出未退款的订单 即为在途资金未分账订单 在【交易管理-交易记录】获取分账单明细中的分账金额 即为可提现资金，如有分账后退款直接扣减 订单号/平台单号/渠道单号任意单号均可匹配 |
举例 | 场景：核对1-3月的交易明细 订单状态筛选：支付成功、退款成功、分账成功 时间筛选：1月1日-3月31日支付成功单，1月1日-3月31日退款完成单，1月1日-3月31日分账成功订单 如未选择成功时间订单仅按照发起时间筛选，建议前后扩充1天，避免出现跨天情况账单核对有差异，例如某笔订单分账发起3月31日23时45分，分账完成第二天4月1日00时01分，实际这笔订单在3月31日依然是在途资金未变为可提现资金，4月1日转为可提现资金。 |
5.月度余额与月度的订单金额怎么对？
核对方式 | 月度余额：在收支明细查看【账户余额】，可查看前一日的收支，筛选查看的月份后月初第一条收支明细的账户余额和下一个月的月初第一条收支明细的账号余额差异对比，即为月度余额 月度订单金额：在【交易管理-交易记录】获取支付单明细、退款单明细、分账单明细 |
举例 | 场景：核对3月月度余额和月度订单金额 筛选交易账单3月1日-3月31日，支付成功的订单金额 — 退款成功订单金额 — 分账结算产生的费用（服务费1&2、抽佣）=月度订单总金额 筛选收支明细3月1日-3月31日，3月月度余额=3月31日最后1笔分账金额+账户余额 — 3月1日第1笔分账对应的账户余额 建议时间筛选前后扩充1天，避免出现跨天情况账单核对有差异 |
6.收支明细账单中，上期余额+本期发生之间关系？
举例 | 如图第1条动账明细2.16元账户余额是由账户原有2.06余额，收入0.10元分账金额后的金额
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7.发票金额怎么核对？
【核对位置】 | |
【核对发票明细】 | 计算公式：可开票金额=技术服务费+CPS佣金+平台佣金-平台返佣+充值手续费-其他【平台返 佣】对应发票明细中“返佣账单”【打款账户充值手续费】对应“充值账单”【其他】指当上月可开票金额为负数时，在本月进行调整，比如返佣大于抽佣金额时。 可使用发票中的订单明细“XX单号”匹配查看交易明细 |
【技术服务费+CPS佣金+平台佣金】请到「支付-交易管理-交易记录-分账」导出分账成功时间在所属费用周期内的订单进行核对服务费=分账单中“软件服务费1” 平台佣金=分账单中“软件服务费2” CPS佣金=分账单中“抽佣金额” |
8.手续费账户账单如何对？
核对位置 | 资金管理-选择对应商户号（如有多个商户号）-运营账户 |
核对方式 | 动账明细：可查询充值、提现、分账手续费收支明细 收入：充值 支出：提现、分账手续费（服务费1&2、抽佣） |
9.外卖类小程序如何对账？
情况类型 | 核对方式 |
纯外卖小程序 | 订单金额=商品金额+配送单，按行业抽佣规则分账抽取11.9% 参考上文中的账单核对 |
团购外卖一品双开小程序（即商品为团购商品同时支持配送到家） | 抖音开放平台支持查询商品配送费，按行业抽佣规则分账抽取11.9%，商品订单请前往抖音来客平台查询。 对账方式：因各平台展示订单类型不同，可前往合作的服务商平台统一查看商品订单+配送费进行对账 |
FAQ
- 1.收款商户号变动，资金账号是在哪个账户显示
A：收款商户号切换，收款的资金账户同时切换，如切换前的资金收入展示在旧收款商户号，切换后的资金收入展示在新收款商户号。
- 2.收款商户、分账商户、可提现账户之间的关系
A：收款商户进件时填写的结算账户信息即为可提现账户；分账商户即为合作方商户（外部分账方）
如有需要分账的商户需将收款商户收取的资金分账给分账商户，分账单明细中分账方字段为两个（收款商户+分账商户）
如没有需要分账的商户，则分账单明细中分账方字段为1个（收款商户）
- 3.发票和提现单、分账单的关系
A：发票与分账单相互关联，分账中产生的手续费（服务费1&2、抽佣）为发票开具项目；提现单与发票无关联。
- 4.抽佣规则
具体可查看本地生服软件服务费
- 5.分账方信息对账中如何查到
可在分账明细中查看，根据分账方商户号对应的分账方金额。
- 6.是否支持查询订单下单的门店
抖音开放平台暂不支持查看订单和门店的匹配关联
- 7.返佣结算失败如何处理？
- •在账单查询位置，查看打款状态，根据失败原因处理
- •99%因返佣接收账户有问题导致，可到进件位置修改结算账户，修改后每月1/10/20日重新打款
- 8.提现后提现失败退票，怎么查看资金是否退回
【收支明细-提现】动账记录中查看是否有收入提现出的金额，如下图
- 9.佣金发票如何开具
