账户名称	释义	示例
总资金	商户各资金账户之和=可提现总资金+在途总资金+冻结总资金
可提现总资金	订单发起结算或分账后会到可提现账户内，只有该账户的资金支持提现
在途总资金	用户支付后金额进入到商户在途户中，商户发起分账/结算后资金才能从在途户结算到可提现资金。
冻结总资金	平台结合商家营业情况综合确定冻结金额，冻结金额会定期更新，冻结资金不支持提现解冻后可提现
手续费账户	手续费账户用于收支分离，分账时所有的平台费用部分（包括支付手续费、cps 达人抽佣、平台抽佣等）全部从手续费账户中扣取
退款备用金账户	用于发起分账后退款报错“账户余额不足”，或者超期订单退款场景从退款备用金账户扣取

二、资金流和交易流总览

用户支付成功后，资金进入商户【在途资金账户】等待分账，订单达到分账周期后，商户通过自动结算或调用分账结算接口进行分账，同时扣除平台服务费和抽佣费用（如有），分别分账给商户和分账方的【可提现资金账户】。

1.未开通手续费/退款备用金账户

交易流产生的金额=资金流产生的金额
资金流	总资金=可提现总资金 + 在途总资金 + 冻结总资金可提现总金额=在途总资金 — 分账后支付成功订单退款— 分账结算产生的费用（服务费1&2、抽佣）在途总资金=支付成功的订单总额 — 分账前支付成功订单退款—分账成功的订单总额
交易流	总资金=支付成功的订单总额 — 分账结算产生的费用（服务费1&2、抽佣）— 分账前后支付成功订单退款

2.已开通手续费/退款备用金账户

交易流产生的金额=资金流产生的金额
资金流	总资金=可提现总资金 + 在途总资金 + 冻结总资金+手续费账户余额+退款备用金账户余额可提现总金额=在途总资金 — 分账后支付成功订单退款— 分账结算产生的费用（服务费1&2、抽佣）在途总资金=支付成功的订单总额 — 分账前支付成功订单退款—分账成功的订单总额
交易流	总资金=支付成功的订单总额 — 分账结算产生的费用（服务费1&2、抽佣）— 分账前后支付成功订单退款+手续费账户总额+退款备用金账户总额分账结算产生的费用（服务费1&2、抽佣）=手续费账户总额 — 手续费账户余额分账前后支付成功订单退款=退款备用金账户总额 — 退款备用金账户余额

三、对账方式

6个月内订单信息可以通过小程序控制台查询具体交易、资金账单信息

超过6个月的订单信息需要通过交易账单、资金账单进行对账

四、账单核对

1.交易流账单核对

字段说明

账单类型	支付时间	订单号	平台单号	渠道单号	完成时间	费用项说明
支付单	支付发起时间	商户请求支付时传的支付单号	平台对应生成的支付单号	渠道对应生成的支付单号	支付完成时间
退款单	退款发起时间	商户请求支付时传的支付单号	平台对应生成的退款单号	渠道对应生成的退款单号	退款完成时间
分账单	分账发起时间	商户请求支付时传的支付单号	平台对应生成的分账单号	渠道对应生成的分账单号	分账完成时间	••软件服务费1：支付手续费 ••软件服务2：费用说明 ••抽佣金额：达人撮合场景抽佣金额，抽佣比例依据开发者配置
退分账单	退分账发起时间	商户请求支付时传的支付单号	平台对应生成的退分账单号	渠道对应生成的退分账单号	退分账完成时间

核对方式

交易类型	核对字段	账单位置	核对方式	交易单匹配方式
支付单	•支付方式：全部 •交易状态：支付成功 •订单金额：订单总金额	交易管理-交易记录-支付	将成功支付的订单金额计算总和	1.通过订单号/平台单号/渠道单号匹配多个账单任意交易类型状态 2.建议将时间周期扩大，比如截止日期4月30日，建议选择到5月1日，因交易时间和交易完成时间可能存在跨第二天情况 3.账户名称：筛选查询时，注意选择任意账户，微信/支付宝/抖音支付，需要和下单方式一致
退款（分账前）单	•退款类型：分账前退款 •交易状态：退款成功 •退款金额：退款总金额	交易管理-交易记录-退款	将分账前成功退款的订单筛选后计算总和
退款（分账后）单	•退款类型：分账后退款 •交易状态：退款成功 •退款金额：退款总金额	交易管理-交易记录-退款	将分账后成功退款的订单筛选后计算总和
分账单	•支付方式：全部 •交易状态：分账成功 •详细数据：分账方和分账金额、软件服务费1&2、抽佣金额	交易管理-交易记录-分账	方式一：用过分账方和分账金额可以计算出实际商家结算的金额方式二：订单结算金额=支付成功订单—软件服务费1—软件服务费2—抽佣金额
退分账单	•交易状态：退分账成功 •退分账金额 •退分账方	交易管理-交易记录-退分账	将退分账成功的金额计算总和

2.资金流账单核对

字段说明

交易类型	关联订单号	交易订单号	交易时间	动账时间	收支类型
分账	商户请求分账时传的分账单号	平台分账单号	发起时间	分账成功时间	收入
退款	商户请求退款时传的退款单号	平台退款单号	发起时间	退款成功时间	支出
退分账	商户请求退分账时传的退分账单号	平台退分账单号	发起时间	退分账成功时间	支出
提现	商户请求提现时传的提现单号	平台提现账单号	发起时间	提现成功时间	支出
调账	平台调整单号		发起时间	调整成功时间	——

核对方式

账户类型	核对方式	账单位置	注意
退款	分账前退款在在途资金账户扣款分账后退款在可提现资金账户扣款	资金管理-基本账户-收支明细	1.建议将时间周期扩大，比如截止日期4月30日，建议选择到5月1日，因交易时间和交易完成时间可能存在跨第二天情况 2.账户名称：筛选查询时，注意选择任意账户，微信/支付宝/抖音支付，需要和下单方式一致
分账	【收支明细-分账】交易订单号与【交易管理-交易记录-分账】中平台分账单号匹配核对
提现	【收支明细-提现】关联订单号与【交易管理-提现记录】中提现请求号匹配核对
在途资金（未分账订单）	即用户支付后未分账的金额进入到在途资金 1.交易管理-交易记录中，支付成功订单 — 分账前退款成功订单 — 已分账成功订单=在途资金
可提现资金	即分账成功的订单金额进入到可提现资金二选一： 1.【收支明细】分账交易订单总额度=可提现资金 2.【交易管理-交易记录】分账完成的订单总额度=可提现资金
总资金	总资金=在途资金+可提现资金+冻结总资金可提现资金和在途资金核对方式参考上方

3.返佣账单核对

返佣规则

本地生活类小程序佣金政策和本地团购保持一致，非融合小程序无本地推场景。

返佣类型	类型概述	返佣金时间	账单推送时间	确认账单	返佣打款时间
标准返佣	商家在开放平台经营，满足要求的订单就会参与返佣	月	一般在次月15-20号之间，季度/年末相对延迟次月20-30号之间	•主动确认：有确认按钮 •自动确认：推送时间+7个自然日自动确认	每月1/10/20日针对已确认未结算成功的返佣账单打款
退佣	为非开放能力，针对支付后结算的商家，未核销且全额退款时，可以将平台佣金全部退回	月		•主动确认：有确认按钮 •自动确认：推送时间+7个自然日自动确认
特殊返佣	不同行业设的一些短期活动，商家达成活动目标后可以按照活动约定进行返佣。	月（如有）		•主动确认：有确认按钮 •自动确认：推送时间+7个自然日自动确认
季度框返佣	商家需要在闭环签署框架协议，季度目标达成后可按照协议比例返佣	季度		•主动确认 ◦只在小程序经营：有确认按钮 ◦小程序和来客都经营：无按钮，会提示“来客后台确认后小程序账单同步确认” •自动确认：推送时间+7个自然日自动确认

举个🌰：

1月返佣数据——2.15推送账单——2.22日默认确认账单——3.1日打款

3.2 返佣账单核对

（1）查询位置

后台查询：小程序后台-支付能力-交易管理-返佣记录，查看对应月份返佣明细

接口查询：账单一般会在次月 3 号生成，建议商户于次月3号或之后获取对应的月度账单接口。详见：接口链接

（2）对账页面

（3）开发者接收返佣账户

接收返佣的账户为小程序商户号进件结算卡，如果仅进件一个渠道，默认该渠道结算卡；如果进件多个渠道，微信＞支付宝＞抖音支付＞易宝

查询及修改位置：小程序后台-能力-支付-进件管理

（4）平台打款账户

主要用于，客户反馈有一笔入账，不知道是什么款项？

•

回单显示付款主体：成都光合信号科技有限公司/北京抖音信息服务有限公司

•

部分回单备注显示：小程序

五、对账场景

场景一：账户总金额与交易明细怎么对？

公式	账户总金额=可提现总资金+在途总资金+冻结总资金
核对方式	在【交易管理-交易记录】获取支付单明细、退款单明细（分账前退款）匹配出未退款的订单即为在途资金未分账订单在【交易管理-交易记录】获取分账单明细中的分账金额即为可提现资金，如有分账后退款直接扣减订单号/平台单号/渠道单号任意单号均可匹配
举例	场景：核对1-3月的交易明细订单状态筛选：支付成功、退款成功、分账成功时间筛选：1月1日-3月31日支付成功单，1月1日-3月31日退款完成单，1月1日-3月31日分账成功订单如未选择成功时间订单仅按照发起时间筛选，建议前后扩充1天，避免出现跨天情况账单核对有差异，例如某笔订单分账发起3月31日23时45分，分账完成第二天4月1日00时01分，实际这笔订单在3月31日依然是在途资金未变为可提现资金，4月1日转为可提现资金。

场景二：月度余额与月度的订单金额怎么对？

核对方式

月度余额：在收支明细查看【账户余额】，可查看前一日的收支，筛选查看的月份后月初第一条收支明细的账户余额和下一个月的月初第一条收支明细的账号余额差异对比，即为月度余额

月度订单金额：在【交易管理-交易记录】获取支付单明细、退款单明细、分账单明细

举例

场景：核对3月月度余额和月度订单金额

筛选交易账单3月1日-3月31日，支付成功的订单金额 — 退款成功订单金额 — 分账结算产生的费用（服务费1&2、抽佣）=月度订单总金额

筛选收支明细3月1日-3月31日，3月月度余额=3月31日最后1笔分账金额+账户余额 — 3月1日第1笔分账对应的账户余额

建议时间筛选前后扩充1天，避免出现跨天情况账单核对有差异

场景三：收支明细账单中，上期余额+本期发生之间关系？

举例	如图第1条动账明细2.16元账户余额是由账户原有2.06余额，收入0.10元分账金额后的金额收支明细和账户总资金存在时间差，收支明细支持查看昨日数据，账户总资金支持实时查看

场景四：发票金额怎么核对？

【核对位置】	“抖音开放平台-控制台-选择对应小程序-能力-支付能力-发票管理-申请开票/开票记录-查看明细
【核对发票明细】	计算公式：可开票金额=技术服务费+CPS佣金+平台佣金-平台返佣+充值手续费-其他【平台返佣】对应发票明细中“返佣账单”【打款账户充值手续费】对应“充值账单”【其他】指当上月可开票金额为负数时，在本月进行调整，比如返佣大于抽佣金额时。可使用发票中的订单明细“XX单号”匹配查看交易明细
【核对发票明细】	【技术服务费+CPS佣金+平台佣金】请到「支付-交易管理-交易记录-分账」导出分账成功时间在所属费用周期内的订单进行核对服务费=分账单中“软件服务费1” 平台佣金=分账单中“软件服务费2” CPS佣金=分账单中“抽佣金额”

场景五：手续费账户账单如何对？

核对位置	资金管理-选择对应商户号（如有多个商户号）-运营账户
核对方式	动账明细：可查询充值、提现、分账手续费收支明细收入：充值支出：提现、分账手续费（服务费1&2、抽佣）

场景六：外卖类小程序如何对账？

情况类型	核对方式
纯外卖小程序	订单金额=商品金额+配送费，根据行业佣金规则分账抽取2.5%（含0.6%为支付手续费）如佣金费率有变动请以本地生活最新费率为准，以上费率仅做参考参考上文中的账单核对
团购外卖一品双开小程序（即商品为团购商品同时支持配送到家）	抖音开放平台支持查询商品配送单，按行业佣金规则分账抽取2.5%（含0.6%为支付手续费），商品订单请前往抖音来客平台查询。如佣金费率有变动请以本地生活最新费率为准，以上费率仅做参考对账方式：因各平台展示订单类型不同，可前往合作的服务商平台统一查看商品订单+配送单进行对账